在剛剛過去的清明節(jié)小長假中，大數(shù)據(jù)成為不少政法機關(guān)履職的得力幫手，比如，據(jù)中新網(wǎng)報道，湖北十堰武當(dāng)山公安機關(guān)利用大數(shù)據(jù)實現(xiàn)了景區(qū)安全風(fēng)險預(yù)知預(yù)警預(yù)防。除了社會治安預(yù)警外，在違法犯罪趨勢分析方面，大數(shù)據(jù)也有用武之地，前不久，最高人民法院中國司法大數(shù)據(jù)研究院發(fā)布了《金融詐騙司法大數(shù)據(jù)專題報告》，報告顯示，近3年來，我國金融詐騙發(fā)案量同比平均降幅超20％，信用卡詐騙近兩年發(fā)案量大幅下降，貸款詐騙罪和金融憑證詐騙罪先降后升。
與傳統(tǒng)的詐騙犯罪不同，金融詐騙往往手段多樣化、復(fù)雜化，受害群體廣泛，嚴重危害社會公共安全，極易引發(fā)群體性事件，影響社會大局穩(wěn)定。特別是當(dāng)前我國金融領(lǐng)域風(fēng)險點多面廣，非法集資等涉眾型、風(fēng)險型經(jīng)濟犯罪多發(fā)，防范化解金融風(fēng)險的任務(wù)艱巨繁重。依法嚴厲打擊金融詐騙具有更強的現(xiàn)實緊迫性。
從上述大數(shù)據(jù)分析報告來看，監(jiān)管部門和政法機關(guān)深入貫徹落實中央防范化解金融風(fēng)險有關(guān)文件精神，嚴懲金融詐騙犯罪，取得了積極成效：金融詐騙發(fā)案量同比平均降幅超20％，作為金融詐騙主要類型的信用卡詐騙發(fā)案量也大幅下降。
與此同時，貸款詐騙罪和金融憑證詐騙罪2018年收案量同比分別增加9．06％和37．84％，這些變化趨勢需要引起關(guān)注。隨著金融監(jiān)管手段持續(xù)升級、打擊金融詐騙力度不斷加大，諸如通過惡意透支或超過規(guī)定期限透支等方式進行信用卡詐騙的行為得到遏制，技術(shù)含量更高的貸款詐騙和金融憑證詐騙等，很可能成為犯罪分子詐騙手段花樣翻新的新選擇。這些“高智商”金融詐騙具有不少新特點，比如，犯罪主體公司化特征明顯，以集資投資名義，使得詐騙行為更具迷惑性；規(guī)避法律意識突出，采用貌似規(guī)范、合法的簽約程序和復(fù)雜的合同文本，迷惑投資人并在案發(fā)后借以規(guī)避刑事制裁；注重媒體宣傳，以“金融創(chuàng)新”等概念為幌子吸引投資人等。這些新情況對于金融監(jiān)管和犯罪懲治工作都提出了新要求。
面對“魔高一尺”的犯罪行為，監(jiān)管部門和政法機關(guān)要充分發(fā)揮職能作用，苦練內(nèi)功，加強合作，做到“道高一丈”。一方面要不斷健全金融監(jiān)管法律體系，拓寬投融資渠道，加強金融消費者權(quán)益保護，積極引導(dǎo)公眾通過合法渠道投資；另一方面，要始終保持對金融詐騙的嚴打高壓態(tài)勢，推動對金融領(lǐng)域犯罪和相關(guān)風(fēng)險的預(yù)測預(yù)警預(yù)防，實現(xiàn)對有關(guān)風(fēng)險早發(fā)現(xiàn)、早預(yù)防、早整治。同時，結(jié)合辦理金融詐騙典型案件，加強對全社會的法治宣傳教育和金融消費教育，為依法嚴懲金融詐騙犯罪營造良好的社會氛圍。
（責(zé)編：高光甫）
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